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麥肯錫發佈“中國Top40銀行價值創造排行”
www.hellotw.com    日期:2016年10月13日 09:18    來源:中國新聞網   字號:  
 

  全球管理諮詢公司麥肯錫12日發佈《中國Top40家銀行價值創造排行榜》報告。該報告對佔據中國銀行業資産逾70%的40家銀行進行了價值創造排名,並指出“4家並未創造股東價值”。

  當前,中國銀行業正處在市場化的軌道,越來越多的銀行正排隊等候上市,由此,銀行為股東創造的價值也備受關注。該報告以2015年銀行公開的財務年報為依據,對中國5大銀行與郵儲銀行、12家全國性股份制銀行、17家主要城商行,以及5家主要農商行等40家銀行進行了銀行價值創造分析。這40家銀行代表了中國銀行業71%的資産規模以及74%的銀行業凈利潤,具有充分的代表性。

  報告分析指出,銀行經濟利潤與風險調整後資本回報率(RAROC)可被視為很好的股東價值指標。因此,該報告對40家銀行的經濟利潤、RAROC進行了排名。

  就經濟利潤來看,40家銀行中有36家創造了經濟利潤,其中,中國工商銀行經濟利潤排名第一,進入前10的還有建行、中行、農行、招行、浦發、交行、興業、民生與光大銀行,前10大銀行貢獻了40家經濟利潤的97%。另外,還有4家沒有創造經濟利潤,包括渤海銀行、杭州銀行、廣發銀行,郵儲銀行居末。

  就RAROC來看,資本收益率最好的是建行,其他排名靠前的有工商銀行、鄭州銀行、招商銀行、錦州銀行、中國銀行等,廣發銀行的RAROC居最末,其他排名靠後的還有渤海銀行、杭州銀行和郵儲銀行。

  綜上,報告指出,渤海、杭州、廣發、郵儲4家銀行“未創造股東價值”。

  麥肯錫全球資深董事合夥人曲向軍表示,單年的經濟利潤並不能説明銀行的經營是否創造股東價值,應該更關注銀行長期持續的價值創造能力。另外,判斷一家銀行是否真正創造股東價值,應該關注持續的價值創造能力以及改善能力。

  此外,針對中國銀行業逐步惡化的資産質量問題,報告也進行了壓力情景分析,顯示在壓力情境下,將會有11家銀行經濟利潤為負,40家銀行平均的凈資産收益率將下降1.5%-2.5%,大幅影響銀行價值創造能力。

  報告建議,銀行要避免流於形式的風險管理,要積極應對風險。(陳溯)

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