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央行副行長撰文全面披露“十一五”金融改革進展
www.hellotw.com    發佈日期:2011年01月10日 08:06    來源:中國新聞網 
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  中國央行中國人民銀行的官方網站今日下午刊登該行副行長劉士余的文章《深化金融改革,建立現代金融企業制度》。

  文章全文如下:

  深化金融改革,建立現代金融企業制度

  劉士余2011年1月9日

  金融是現代經濟的核心,金融企業是服務國民經濟和社會發展的載體。通過深化改革推動金融企業建立現代企業制度,是建立和完善社會主義市場經濟體制的重要組成部分,對於促進金融業穩定健康發展,充分發揮金融對國民經濟發展的支持作用具有重要意義。黨的十六屆五中全會通過的《中共中央關於制定國民經濟和社會發展第十一個五年規劃的建議》對加快金融企業改革做出了前瞻性部署,要求推進國有金融企業的股份制改造,深化政策性銀行改革,穩步發展多種所有制的中小金融企業;完善金融機構的公司治理結構,加強內控機制建設,提高金融企業的資産質量、盈利能力和服務水平。

  “十一五”期間,人民銀行會同有關部門積極推進重點金融企業改革,在面對國內外環境的複雜變化和重大風險挑戰的情況下,基本完成大型商業銀行股份制改革,平穩推進政策性金融機構和股份制商業銀行改革,有效促進農村信用社改革和發展,積極參與證券公司綜合治理和保險公司改革。通過不斷深化金融改革,推動建立現代金融企業制度,重點金融企業的公司治理不斷完善,內控制度和風險管理水平日益加強,經營實力和財務狀況顯著改善,中國金融業的整體面貌發生了歷史性變化。

  一、基本完成大型商業銀行股份制改革

  銀行業是中國金融業的主體,工、農、中、建、交五家大型商業銀行居於銀行業的主導地位。不斷推進大型商業銀行改革,意義重大。在黨中央、國務院的統一部署下,國有獨資商業銀行股份制改革試點工作領導小組及其辦公室(人民銀行)穩步、有序地推進大型商業銀行股份制改革工作。在認真總結我國經濟與金融體制改革經驗的基礎上,領導小組確定了包括國家注資、處置不良資産、設立股份公司、引進戰略投資者、擇機上市等改革步驟的總體方案。結合各家銀行的實際情況,按“一行一策”的原則制訂具體實施方案。在國家注資時,成立匯金公司,由其代表國家對試點銀行履行出資人職能,明確了對國有資本保值增值的責任與措施。在處置不良資産時,嚴格進行外部審計,追究有關人員責任,採取市場化模式處置不良資産,努力減少損失,防範道德風險。在設立股份有限公司時,按照産權清晰、資本充足、內控嚴密、運營安全的現代股份制商業銀行的要求,制訂了公司治理與內控指引。在引進戰略投資者過程中,堅持國家絕對控股和公平競爭、擇優選擇的原則,同時努力發揮戰略投資者在完善公司治理、推動技術和業務合作方面的作用。在公開上市時,週密部署,靈活機動選擇發行H股和A股。對股改所涉及的財政稅收、勞動工資、社會保障、國有土地經營管理、人事管理、工商登記註冊、金融監管等方面均制訂了相應的配套政策。同時,及時確立改革分階段的達標標準,建立定性、定量考核指標體系。

  “十一五”期間,工、中、建、交四家大型商業銀行先後完成財務重組和股份制改革工作,並在香港聯交所和上海證券交易所成功上市。2008年,在全球金融危機的背景下,國家果斷啟動了農業銀行改革,通過匯金公司向農業銀行注資1300億元人民幣的等值美元。2010年7月,在境內外資本市場劇烈波動的環境中,農業銀行成功實現了A+H股的公開發行上市。至此,大型商業銀行股份制改革基本完成。在此期間,大型商業銀行按照現代企業制度的要求不斷改善公司治理結構,深入推進管理體制和經營機制改革,著力加強內控機制和風險管理制度建設,不斷提高服務水平和效益,股份制改革取得了顯著成效,突出體現在:

  大型商業銀行公司治理不斷完善,內部改革進一步深化。一是公司治理架構不斷規範,股東大會、董事會、監事會和高級管理層之間已逐步形成各司其職、有效制衡、協調運作的架構與機制,新的體制和機制日益發揮重要作用。二是內控機制和管理能力不斷增強,風險防範體系不斷完善,信息化水平不斷提高,基礎管理不斷加強,風險文化逐步建立。三是與戰略投資者的業務和技術合作計劃全面落實,戰略投資者在改善股權結構與公司治理、轉換經營機制、完善風險控制、開發金融産品、改善金融服務和推動企業文化建設等方面作用明顯,引“智”和引“制”效應逐步體現。四是通過公開發行上市,建立了市場化的資本金補充機制,規範了信息披露,加強了對高級管理層的履職約束,資本市場對建立現代金融企業制度的促進和監督作用明顯增強。同時,顯著擴大了A股市場規模,提高了A股公司整體投資價值,對市場的穩定作用明顯,有力促進了境內資本市場的發展。

  大型商業銀行改革的社會效應和財務效益顯著提升。一是服務國民經濟、服務社會的效率和能力不斷增強。大型商業銀行在改革中踐行科學發展觀,著力轉變發展模式和增長方式,不斷改進流程和管理制度,為經濟和社會的和諧發展提供多層次、多方面的金融服務。同時,加快推進理念、産品、業務和技術創新,提升競爭力,注重社會責任投資,促進服務水平的全面提升。二是財務狀況根本好轉,呈現較強的可持續性。大型商業銀行資本充足率顯著提高,資産質量和盈利能力逐年改善,風險控制能力明顯增強,尤其在國際金融危機的衝擊下,仍保持較強的盈利水平和抗風險能力。截至2010年9月末,工、農、中、建、交五家大型商業銀行的資本充足率分別為11.57%、11.38%、11.73%、11.64%和12.53%;不良貸款率分別為1.15%、2.08%、1.10%、1.14%和1.22%;稅前利潤分別為1663億元、892億元、1074億元、1438億元和379億元。大型商業銀行的平均總資産收益率(ROA)和凈資産收益率(ROE)逐年提高,接近並逐漸超過資産排名前20名的國際銀行平均水平。三是市場地位和實力顯著提升,國家注資獲得明顯收益。根據英國《銀行家》雜誌最新評選結果,工、建、中、農、交行分別位列全球銀行稅前利潤總額第1、2、7、14和19位。目前,國有股權在大型商業銀行居於控股地位,賬面溢價可觀,分紅收益穩定增加,國有資本實現了保值增值。

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